- Propósito de este documento
Este documento describe la política de verificación de identidad (KYC, por sus siglas en inglés: Know Your Customer) aplicable a todos los usuarios registrados en Fenix Casino que operen desde Argentina. El objetivo es informar de manera clara y completa sobre los requisitos, procedimientos, plazos y consecuencias asociados al proceso de verificación, en cumplimiento de la normativa vigente en materia de juego online en el país.
- Base normativa
El juego online en Argentina está regulado a nivel provincial. Las jurisdicciones con marcos normativos activos, como la Provincia de Buenos Aires y la Provincia de Mendoza, exigen que los operadores de juego y apuestas en línea implementen sistemas de verificación de identidad digital para todos sus usuarios. Estas obligaciones incluyen la confirmación de mayoría de edad, la validación de los datos personales del titular de la cuenta y el cruce con registros de personas prohibidas o autoexcluidas.
En este marco regulatorio, Fenix Casino aplica procedimientos de verificación alineados con los estándares establecidos por las autoridades competentes, incluyendo los requisitos de integración con fuentes oficiales de identidad cuando así lo disponga la normativa aplicable.
- Obligatoriedad de la verificación
La verificación de identidad es un requisito obligatorio para todos los usuarios de Fenix Casino. Sin la aprobación del proceso de verificación, el usuario no podrá realizar retiros de fondos desde su cuenta. Fenix Casino se reserva el derecho de suspender o restringir el acceso a determinadas funciones de la cuenta hasta tanto se complete y apruebe la verificación correspondiente.
La verificación puede ser requerida en los siguientes momentos:
- Al momento del registro o durante el proceso de alta de la cuenta.
- Antes de procesar el primer retiro de fondos.
- Ante operaciones que superen determinados umbrales de monto, según lo establezca la normativa aplicable.
- En cualquier momento en que Fenix Casino lo considere necesario para cumplir con obligaciones legales o de prevención de fraude.
4. Documentos requeridos
4.1 Verificación de identidad
El usuario debe presentar uno de los siguientes documentos de identidad oficial vigente:
- Documento Nacional de Identidad (DNI) argentino, frente y dorso, con todos los datos legibles: nombre completo, número de documento, fecha de nacimiento y fotografía.
- Pasaporte vigente, con los mismos datos visibles y legibles.
Adicionalmente, se requiere una fotografía del usuario (selfie) sosteniendo el documento de identidad junto al rostro, de manera que ambos sean claramente visibles. En algunos casos, Fenix Casino podrá solicitar que el usuario incluya en la imagen un papel con la fecha del día en que se realiza la verificación.
4.2 Verificación de domicilio
Para confirmar el domicilio declarado en la cuenta, el usuario deberá presentar un comprobante emitido en los últimos 90 días. Se aceptan los siguientes documentos:
- Factura de servicios públicos (agua, luz, gas, internet) a nombre del titular.
- Resumen de cuenta bancaria o extracto de tarjeta de crédito.
- Comprobante emitido por organismos fiscales como AFIP o ARBA, a nombre del titular.
El documento debe mostrar claramente el nombre completo del usuario y la dirección de domicilio declarada en la cuenta de Fenix Casino.
4.3 Verificación del método de pago
Cuando el usuario utilice cuentas bancarias, billeteras digitales u otros medios de pago para operar en su cuenta, Fenix Casino podrá solicitar documentación que acredite la titularidad de dichos medios. Esto puede incluir capturas de pantalla o extractos que muestren el nombre del titular y el número de cuenta (CBU o CVU, según corresponda).
- Formato y condiciones de los documentos
Todos los archivos enviados deben cumplir con las siguientes condiciones:
- Los documentos deben estar en formato JPG o PDF.
- Las imágenes deben ser nítidas, sin recortes, sin ediciones digitales y con todos los datos legibles.
- Los datos que figuren en los documentos deben coincidir exactamente con los datos registrados en la cuenta del usuario en Fenix Casino.
- No se aceptarán documentos vencidos, alterados o ilegibles.
- Procedimiento de envío
El usuario puede cargar los documentos requeridos directamente desde su cuenta, accediendo a la sección correspondiente de verificación o perfil. En caso de que el sistema de carga no esté disponible, los documentos podrán enviarse al equipo de soporte de Fenix Casino a través del canal habilitado para tal fin.
Una vez recibida la documentación, el equipo de Fenix Casino procederá a su revisión. El plazo habitual de aprobación es de entre 1 y 24 horas desde la recepción de los documentos completos. En caso de que la documentación presentada sea insuficiente o no cumpla con los requisitos, el usuario será notificado y deberá presentar la documentación correcta para continuar con el proceso.
- Verificación biométrica
De acuerdo con los estándares regulatorios aplicables al juego online en Argentina, Fenix Casino puede implementar controles de verificación biométrica. Estos controles consisten en la comparación del rostro del usuario con la fotografía que figura en su documento de identidad oficial, mediante tecnología de reconocimiento facial con prueba de vida (liveness), que confirma que se trata de una persona real y no de una imagen estática.
Según lo establezca la normativa vigente, esta verificación biométrica puede realizarse no solo al momento del registro, sino también en cada inicio de sesión y ante operaciones de alto riesgo, como depósitos o retiros de determinado monto.
- Cruce con registros de exclusión
Fenix Casino verifica los datos de cada usuario contra los registros de personas prohibidas y autoexcluidas que correspondan a la jurisdicción aplicable. Las personas incluidas en dichos registros no podrán acceder a los servicios de juego ni cobrar premios, independientemente del estado de su cuenta.
- Mayoría de edad
El acceso a los servicios de Fenix Casino está restringido a personas mayores de 18 años. La verificación de identidad tiene como uno de sus objetivos principales confirmar que el usuario cumple con este requisito de edad mínima. Fenix Casino no permitirá el uso de su plataforma a personas que no acrediten la mayoría de edad exigida por la normativa argentina.
- Protección de datos
Los documentos e información personal proporcionados por el usuario en el marco del proceso de verificación serán tratados de conformidad con la política de privacidad de Fenix Casino y la normativa argentina de protección de datos personales. La información recopilada se utilizará exclusivamente para los fines de verificación de identidad, cumplimiento normativo y prevención de fraude, lavado de dinero y financiación del terrorismo.
- Consecuencias del incumplimiento
Si el usuario no completa el proceso de verificación dentro del plazo requerido o proporciona documentación falsa, alterada o que no le pertenece, Fenix Casino podrá aplicar las siguientes medidas:
- Suspensión temporal o definitiva de la cuenta.
- Bloqueo de retiros hasta la resolución del proceso de verificación.
- Cierre de la cuenta y, en los casos que corresponda, comunicación a las autoridades competentes.
- Contacto
Para consultas relacionadas con el proceso de verificación de identidad, el usuario puede comunicarse con el equipo de soporte de Fenix Casino a través de los canales oficiales disponibles en su cuenta.